تعزيز الوعي التنظيمي: إلمام المشاركين بالاطار القانوني والتشريعي المحلي والدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
مكافحة غسل الأموال والامتثال
دورة معتمدة متخصصة في مكافحة غسل الأموال5 أيام|متوسط|حضوري
نظرة عامة
دورة معتمدة متخصصة
الفئات المستهدفة
صُمم هذا البرنامج للمهنيين العاملين في المجالات التالية:
مسؤولو وموظفو الامتثال
Compliance Officers & Staffالعاملون في إدارات الامتثال، والالتزام التنظيمي، وحوكمة الشركات
مسؤولو إبلاغ عن عمليات غسل الأموال
MLROsالمسؤولون عن رصد ومتابعة وتحليل المعاملات المشبوهة ورفع التقارير للجهات المختصة
القطاع المصرفي والمالي: موظفو الفروع، ومسؤولو العلاقات
Relationship Managersوموظفو فتح الحسابات والخدمات المصرفية للأفراد والشركات
إدارات المخاطر والمراجعة الداخلية
المدققون الداخليون ومحللو المخاطر المعنيون بتقييم نظم الرقابة وتحديد الثغرات التشغيلية
قطاع الأعمال والمهن المحددة غير المالية
DNFBPsالمحاسبون القانونيون، والمدققون الماليون، والمحامون، والشركات العقارية، وتجار المعادن النفيسة والأحجار الكريمة.
القطاعات الجمركية والأمنية
الضباط والمحللون المعنيون بمكافحة الجرائم المالية والتحريات المالية
الأهداف التدريبية
محتوى الدورة
الإطار المفاهيمي والتشريعي لمكافحة غسل الأموال
– مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب: التعريفات الأساسية والفرق بين الجريمتين.
– مراحل عملية غسل الأموال: الإيداع (Placement)، التمويه (Layering)، والدمج (Integration).
– الأطر والتشريعات الدولية: التوصيات الـ 40 لمجموعة العمل المالي (FATF) ومعايير لجنة باسل.
– القوانين واللوائح المحلية: الالتزامات القانونية المفروضة على المؤسسات المالية والجهات المعنية.
مبادئ الامتثال وتطبيق نهج القائم على المخاطر (RBA)
– دور ومهام إدارة الامتثال: مفهوم الامتثال ومسؤوليات مسؤول إبلاغ عمليات غسل الأموال (MLRO).
– النهج القائم على المخاطر (Risk-Based Approach): كيفية تقييم وتصنيف المخاطر المترتبة على العملاء والمنتجات والدول.
– سياسات العناية الواجبة (CDD): الإجراءات الأساسية للتحقق من هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين.
– العناية الواجبة المشددة (EDD): التعامل مع الأشخاص الممثلين سياسياً (PEPs) والعملاء عالي المخاطر.
منهجية التدريب
تعتمد هذه الدورة على التعليم التفاعلي المستند إلى حل المشكلات (Problem-Based Learning)، حيث يتم الانتقال من الشرح النظري للقوانين إلى المحاكاة العملية للحالات الواقعية في بيئة العمل.
النتائج المتوقعة
على مستوى المتدرب
(Personal & Professional Growth)
– التمكن المهني: امتلاك معرفة شاملة بأحدث القوانين واللوائح المحلية والمعايير الدولية (FATF) المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.
– القدرة على التحليل والتقييم: مهارة عالية في إجراء عمليات العناية الواجبة (KYC/CDD) وتصنيف العملاء بناءً على مستوى المخاطر.
– سرعة الكشف والاستجابة: القدرة على التقاط مؤشرات الاشتباه (Red Flags) بكفاءة والتعامل معها بحذر واحترافية.
– إتقان التقرير والرفع: إعداد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) بدقة ووضوح يتوافق مع متطلبات الجهات الرقابية.
الشهادة والاعتماد
شهادة صادرة عن القبس للتدريب عند إتمام متطلبات البرنامج بنجاح، ومعدة وفق معايير مهنية معتمدة في مجال التدريب المتخصص.